Thomas Daniels
Aby bylo možné vyřešit několik regulačních vyšetřování ze strany Úřadu pro regulaci finančního odvětví (FINRA) ohledně nedodržování předpisů, včetně přestupků proti praní špinavých peněz (AML) a nedostatků v postupech dohledu a zveřejňování, Robinhood souhlasil se zaplacením 29.75 milionu USD.
Regulační chyby a dezintegrace vypořádání
7. března FINRA oznámila vyrovnání, které zahrnuje 3.75 milionu dolarů v restituci postiženým klientům a 26 milionů dolarů občanskoprávní trest. Regulátor zjistil, že Robinhood porušil postupy AML, monitorování obchodu a ověřování účtu, protože zanedbával varovné signály možného pochybení.
Kvůli nedostatečnému dohledu Robinhood nad svým clearingovým systémem docházelo ke zpožděním zpracování v obdobích vysoké obchodní aktivity mezi březnem 2020 a lednem 2021. Během této doby podléhaly GameStop (GME) a AMC Entertainment Holdings (AMC) omezením jejich akcií meme.
Společnost FINRA dále zjistila, že Robinhood Financial a Robinhood Securities nedokázaly identifikovat, prozkoumat nebo odhalit podezřelé transakce, jako jsou podvodné převody peněz, manipulativní obchody a převzetí účtů vnějšími hackery.
Pravidla AML byla dále porušena, když se zjistilo, že Robinhood otevřel tisíce účtů, aniž by adekvátně potvrdil totožnost svých klientů. Kromě toho společnost povolila klamavý propagační obsah od placených influencerů na sociálních sítích tím, že nesledovala a uchovávala komunikaci na sociálních sítích.
Předchozí regulační vyrovnání a restituce
Restituce ve výši 3.75 milionu USD je způsobena praxí Robinhood Financial „collaring“, což je proces přeměny tržních příkazů na limitní příkazy, a neschopností poskytovat klientům správné informace.
Robinhood souhlasil se závěry regulátora, ale ani neuznal, ani nevyvrátil obvinění FINRA. Toto vyrovnání přichází poté, co subjekty Robinhood souhlasily s tím, že v lednu 45 zaplatí 2024 milionů USD Komisi pro cenné papíry a burzy (SEC) za přiznání porušování více než deseti předpisů o cenných papírech, včetně neudržování aktuální elektronické korespondence.
Dobré výsledky za 4. čtvrtletí navzdory regulačním překážkám
S čistým příjmem 916 milionů USD a tržbami přes 1 miliardu USD vykázal Robinhood historické finanční výsledky za 4. čtvrtletí 2024 navzdory regulační kontrole. Objem obchodů s kryptoměnami vzrostl o 450 % na 71 miliard USD, zatímco zisky vzrostly o 200 % na 358 milionů USD.
Dobré finanční výsledky zdůrazňují houževnatost Robinhood na trhu s bezohledným online obchodováním při vyjednávání těchto regulačních překážek.
